Страхование документарных аккредитивов

Страхование документарных аккредитивов предоставляет Банку Экспортера защиту от риска неисполнения финансовых обязательств Банком Импортера (Банком-эмитентом), открывшим по поручению Импортера документарный аккредитив в пользу Экспортера.


Схема реализации:

  1. Казахстанская компания («Экспортер») и зарубежная компания («Импортер») заключают экспортный контракт на поставку казахстанских товаров/услуг;
  2. Импортер подает заявку в обслуживающий банк («Банк Импортера», банк-эмитент аккредитива) с заявлением на выпуск аккредитива в пользу казахстанского банка («Банк Экспортера»);
  3. Банк Импортера выпускает аккредитив с запросом на добавление подтверждения;
  4. Заключение Договора страхования между Банком экспортера (Подтверждающим банком) и Компанией. Банк Экспортера и Компания заключают договор страхования;
  5. Банк Экспортера подтверждает аккредитив;
  6. Экспортер осуществляет поставку товара Импортеру и предоставляет в Банк Экспортера подтверждающие документы;
  7. Банк Экспортера направляет документы в Банк Импортера и обращается c запросом на проведение платежа;
  8. Банком Импортера производит оплату Банку Экспортера по аккредитиву, Банк Экспортёра производит оплату Экспортеру.



Преимущества продукта для казахстанских компаний-экспортеров:

  • Гарантированное получение оплаты по экспортному контракту;
  • Получение денег за товар по факту отгрузки (без «кассового разрыва»);
  • Увеличение объёмов и расширение географии экспорта благодаря выгодным условиям для зарубежного партнера.

Преимущества продукта для казахстанских банков:

  • Страхование до 100% рисков неисполнения обязательств Банком-эмитентом;
  • Расширение клиентской базы.

Преимущества продукта для зарубежных компаний-импортеров:

  • Возможность расширения ассортимента за счет казахстанских товаров;
  • Общее увеличение объёмов продаж.
     

В случае неоплаты Банком Импортера по аккредитиву:

Банк Экспортера осуществляет платеж в пользу Экспортера;
По невыполненному Банком Импортера обязательству Компания осуществляет в пользу Банка Экспортера страховую выплату с учетом доли страхового покрытия по Договору страхования.

Риски, покрываемые страховой защитой Компании:
 
Коммерческие риски:

  • Банкротство Банка-эмитента;
  • Неисполнение платежа Банком-эмитентом в сроки, определяемые условиями аккредитива.

Политические риски:

  • Действия государственного органа страны Банка-эмитента аккредитива по экспроприации, конфискации поставляемого по контракту товара/услуги, либо вмешательство в деятельность Банка, носящее дискриминационный характер, препятствующее исполнению аккредитива;
  • Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера в стране Банка-эмитента, препятствующие исполнению Банком-эмитентом своих обязательств по аккредитиву;
  • Действия государственного органа страны Банка-эмитента, ограничивающие или запрещающие осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или перевод платежа по аккредитиву.


Доля страхового покрытия:

  • По политическим рискам - до 100% от суммы аккредитива.
  • По коммерческим рискам - до 100% от суммы аккредитива.



Заказать звонок