7 (727) 250 00 21 Call center




Экспортное торговое финансирование


Экспортное торговое финансирование (ЭТФ) является инструментом, внедренным Компанией для стимулирования спроса на казахстанскую продукцию со стороны зарубежных покупателей. ЭТФ предоставляется зарубежным компаниям для покупки казахстанских товаров через казахстанские банки второго уровня в рамках аккредитивной формы расчетов.

 

Преимущества ЭТФ для казахстанских компаний-экспортеров:

  • Предоставление покупателю дополнительного инструмента для финансирования покупки;
  • Получение денег за товар по факту отгрузки (без «кассового разрыва»);
  • Увеличение объёмов и расширение географии экспорта благодаря выгодным условиям для зарубежного партнера.
 Преимущества ЭТФ для казахстанских банков:
  • Страхование до 100% рисков неисполнения обязательств Банками-эмитентами;
  • Расширение продуктовой линейки;
  • Расширение клиентской базы.
Преимущества ЭТФ для зарубежных компаний-импортеров:
  • Получение средств для покупки казахстанских товаров под низкие проценты (в сравнении с рыночными ставками);
  • Отсрочка платежа по уже полученному товару;
  • Возможность расширения ассортимента за счет казахстанских товаров, общее увеличение объёмов продаж.

 

 

Схема реализации:

 

  •  Казахстанская компания («Экспортер») и зарубежная компания («Импортер») заключают экспортный контракт на поставку казахстанских товаров/услуг;
  • Импортер подает заявку в обслуживающий банк («Банк Импортера», банк-эмитент аккредитива) с заявлением на выпуск аккредитива в пользу казахстанского банка («Банк Экспортера»);
  • Банк Импортера выпускает аккредитив с запросом на добавление подтверждения;
  • Банк Экспортера и Компания заключают договоры страхования и размещения условного банковского вклада;
  • Банк Экспортера подтверждает аккредитив;
  • Экспортер осуществляет поставку товара Импортеру и предоставляет в Банк Экспортера подтверждающие документы;
  • Компания размещает условный вклад в Банке Экспортера, который, в свою очередь, перечисляет деньги Экспортеру;
  • Импортер погашает кредит перед Банком Импортера, который, в свою очередь, погашает межбанковский заем перед Банком Экспортера.
  • Банк Экспортера осуществляет возврат суммы условного банковского вклада Компании.

 

 

 Риски, покрываемые страховой защитой Компании:


 

Коммерческие риски:

 

  • Банкротство Банка-эмитента (т.е. Банка Импортера);
  • Неисполнение платежа Банком-эмитентом в сроки, определяемые условиями аккредитива.

 

 

 

 

 

 

 


 

Политические риски:

 

  • Действия государственного органа страны Банка-эмитента аккредитива по экспроприации, конфискации поставляемого по контракту товара/услуги, либо вмешательство в деятельность Банка, носящее дискриминационный характер, препятствующее исполнению аккредитива;
  • Война, гражданское волнение, беспорядки массового характера в стране Банка-эмитента, препятствующие исполнению Банком-эмитентом своих обязательств по аккредитиву;
  • Действия государственного органа страны Банка-эмитента, ограничивающие или запрещающие осуществление конвертации в свободно конвертируемую валюту и/или перевод платежа по аккредитиву.
 
 

Доля страхового покрытия:

По политическим рискам - до 100% от суммы аккредитива.

По коммерческим рискам - до 100% от суммы аккредитива.

 

Размер страхового тарифа:

Определяется на основе оценки странового риска и результатов анализа по Банку Импортера (Банку-эмитенту).

 

Условия финансирования и расходы по финансированию на Банк Импортера (Банк-эмитент):

  • Финансирование предоставляется по экспортным контрактам на поставку несырьевого товара/услуги казахстанского происхождения;
  • Валюта финансирования – USD, EUR, RUB и KZT;
  • Ставка за финансирование:

Ø  USD и EUR - СIRR + 2% годовых;

Ø  RUB – ½ ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации + 2% годовых;

Ø  KZT – ½ базовой ставки Национального Банка Республики Казахстан + 2% годовых.

  • CIRR (Commercial Interest Reference Rate) - это минимальная официальная ставка по экспортным кредитам, которая может быть установлена экспортными кредитными агентствами в странах, которые входят в Организацию экономического сотрудничества и развития: она пересматривается 15 числа каждого месяца и базируется на ставке процента, устанавливаемой по государственным облигациям (размещаемым на внутреннем рынке данной страны и выраженным в национальной валюте этой страны). Информация по ставке является открытой и публикуется на сайте OECD;
  • Срок финансирования – в зависимости от товара (до 7 лет).

Приложение «Казахстан – страна Великой степи»